Como identificar que sua empresa precisa de reestruturação — E o que fazer.

A reestruturação empresarial é um processo estratégico que pode salvar empresas em dificuldades e prepará-las para crescer novamente. Mas como um empresário pode perceber que é hora de agir?

Sinais de alerta

Alguns sinais são claros:

• Endividamento crescente: Se as dívidas aumentam mês a mês e o faturamento não acompanha, é hora de ligar o alerta.
• Dificuldade em pagar impostos: Atrasos em tributos como ICMS, ISS, IRPJ ou contribuições previdenciárias indicam que a gestão financeira precisa ser revista.
• Parcelamentos frequentes: Embora o parcelamento de dívidas (como o Refis) seja uma solução momentânea, se ele se torna regra, é um sintoma de problemas estruturais.
• Problemas com fornecedores e bancos: Se o crédito está restrito e a relação com parceiros comerciais está comprometida, é um indício de que a empresa perdeu credibilidade.

​Exemplos práticos

• Comércio varejista: Uma rede de lojas de roupas que, após dois anos de queda nas vendas, passou a depender de capital de giro bancário com juros altos para pagar fornecedores — e hoje já não consegue pagar sequer os empréstimos.
• Indústria de pequeno porte: Uma metalúrgica que acumulou débitos de ICMS e foi excluída do Simples Nacional, além de perder contratos públicos por estar em débito com a Receita Estadual.
• Empresa de serviços: Uma agência de publicidade que renegociou diversas vezes seus contratos com clientes, mas continua com margens de lucro muito baixas e não consegue pagar em dia os salários de sua equipe.
• Setor de alimentação: Um restaurante que, após a pandemia, entrou em parcelamento de dívidas com a Receita Federal três vezes em dois anos, mas continua inadimplente com fornecedores.

Checklist rápido: sua empresa precisa de reestruturação?

Marque as perguntas com "sim" ou "não":

•  As receitas diminuíram nos últimos 12 meses?
•  As dívidas cresceram mais do que o faturamento?
•  Existem impostos atrasados?
•  Houve necessidade de parcelar dívidas mais de uma vez no último ano?
•  O acesso a crédito está mais difícil?
•  Fornecedores estão exigindo pagamento antecipado?
•  O fluxo de caixa está constantemente negativo?
•  Existem processos judiciais relevantes (trabalhistas, cíveis ou fiscais)?
•  A empresa tem dificuldade de fechar o mês sem recorrer a empréstimos?

Se você respondeu "sim" a duas ou mais perguntas, é altamente recomendável buscar uma avaliação profissional.

Ao identificar esses sinais, o primeiro passo é buscar um diagnóstico completo da situação financeira, tributária e operacional. A reestruturação pode envolver:

• Renegociação de dívidas com bancos, fornecedores e o fisco.
• Revisão de contratos para reduzir custos fixos e adequar prazos e obrigações.
• Planejamento tributário para aproveitar melhor regimes de tributação e incentivos fiscais.
• Mudanças societárias para facilitar a atração de investidores ou separar áreas de risco.

Atenção: Reestruturar não é apenas "cortar gastos" — é redesenhar o modelo de negócios para torná-lo mais saudável e lucrativo.

Quando buscar apoio jurídico

Empresas com dívidas relevantes, passivos ocultos, processos trabalhistas ou riscos fiscais devem consultar advogados especializados. Em alguns casos, a Recuperação Judicial (Lei 11.101/2005) ou uma negociação extrajudicial estruturada pode ser o melhor caminho.

Ignorar os sinais de crise pode custar caro. Diagnosticar cedo e agir com planejamento faz toda a diferença para atravessar momentos difíceis e construir um futuro mais sólido.

Quer saber mais sobre como reestruturar sua empresa? Fale com um especialista e comece sua virada!